La gestion des problèmes de trésorerie est la clé du succès de votre entreprise. Les opérations quotidiennes de votre entreprise impliquent de prendre de l’argent et de le dépenser pour des dépenses qui vous permettront de continuer à fonctionner. Ces entrées et sorties d’argent sont appelées flux de trésorerie. Comprendre et gérer les problèmes de trésorerie sont deux clés du succès de votre entreprise.
Analyse des flux de trésorerie
La première étape vers une trésorerie saine consiste à examiner les chiffres, alors commencez par une analyse. Un état d’analyse des flux de trésorerie répertorie tous vos flux de trésorerie entrants et sortants, mettant tous les détails au même endroit afin que vous sachiez à quoi vous avez affaire.
L’analyse couvre trois aspects différents de vos finances : les activités opérationnelles (l’argent résultant de vos opérations commerciales régulières), les activités d’investissement (ventes d’actions, dividendes et achat d’équipement ou de propriété) et les activités de financement (prêts et marges de crédit).
La catégorie entrants comprend le montant que vous rapportez de la vente de vos biens ou services, des prêts et des marges de crédit disponibles. Le côté sortant comprend l’argent dépensé pour les dépenses d’exploitation, les achats et les remboursements de prêts.
Le montant d’argent dont vous disposez après le décompte de tous les revenus et décaissements est appelé votre flux de trésorerie disponible. De nombreux experts considèrent que le montant de vos flux de trésorerie disponibles reflète encore mieux votre santé financière que votre compte de résultat. Si vous êtes constamment dans le rouge (plus d’argent qui sort qu’il n’en rentre), c’est une bonne indication que vous dépensez trop et/ou que vous n’apportez pas assez d’argent pour couvrir vos dépenses.
Les stratégies de gestion des flux de trésorerie
Commencez avec un budget. En utilisant les informations de votre analyse, faites un plan. Mois par mois, tracez vos revenus et dépenses attendus. Le voir sur papier vous aidera à identifier les périodes où vous pourriez avoir un excédent et d’autres où il pourrait y avoir un déficit.
Le fait de savoir que les étés sont lents, par exemple, vous aidera à savoir mettre de l’argent de côté pour pouvoir faire la paie et payer votre loyer. Il vous donnera également un préavis si vous pourriez avoir besoin d’emprunter de l’argent pour vous aider, vous donnant le temps de prendre des dispositions sans avoir à recourir à un prêt rapide et très coûteux.
Vos prévisions ne sont peut-être pas parfaites, mais avoir une idée de ce à quoi vous attendre vous aidera grandement à planifier et à faire des ajustements si nécessaire. Si vous repérez une tendance troublante, agissez pour rectifier le problème. Étant donné que le flux de trésorerie est fonction des entrées et des sorties, il n’y a vraiment que deux choses que vous pouvez faire : encaisser plus ou dépenser moins.
Façons d’apporter plus d’argent
Si votre entreprise encaisse les paiements via des factures, restez au courant. L’argent ne rentrera pas tant que les factures ne seront pas émises, alors ne le remettez pas à plus tard. Il se peut même que vous engagiez quelqu’un pour le faire à votre place. La petite dépense pourrait rapporter de gros dividendes à mesure que l’argent commencera à arriver plus régulièrement. Vous pouvez également envisager d’offrir des remises aux payeurs rapides comme incitation.
Assurez-vous également de garder le contrôle de vos créances. Collectez ce qui est dû quand il est dû, et ne laissez pas les choses glisser. Envoyer des avis de retard ; appelez et travaillez pour vous assurer que vous êtes payé pour le travail que vous avez effectué ou les marchandises que vous avez livrées. Vous pouvez être amical mais ferme.
Si votre entreprise encaisse les paiements via des factures, restez au courant. L’argent ne rentrera pas tant que les factures ne seront pas émises, alors ne le remettez pas à plus tard. Il se peut même que vous engagiez quelqu’un pour le faire à votre place. La petite dépense pourrait rapporter de gros dividendes à mesure que l’argent commencera à arriver plus régulièrement. Vous pouvez également envisager d’offrir des remises aux payeurs rapides comme incitation.
Assurez-vous également de garder le contrôle de vos créances. Collectez ce qui est dû quand il est dû, et ne laissez pas les choses glisser. Envoyer des avis de retard ; appelez et travaillez pour vous assurer que vous êtes payé pour le travail que vous avez effectué ou les marchandises que vous avez livrées. Vous pouvez être amical mais ferme. Consultez le comptable Ixelles pour plus d’informations.